以“穩(wěn)賺不賠”“高杠桿收益”“低投資”為誘餌，吸引投資者下載華銀APP軟件入金，表面看，這就是一個(gè)現(xiàn)貨訂購(gòu)，其實(shí)就是所謂的電子現(xiàn)貨盤！目前，從事現(xiàn)貨交易不像證券、期貨公司，需經(jīng)嚴(yán)格的行政許可。很多農(nóng)產(chǎn)品現(xiàn)貨交易平臺(tái)登記為電子商務(wù)公司、咨詢公司，營(yíng)業(yè)范圍多是互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)開發(fā)、農(nóng)副產(chǎn)品銷售、貿(mào)易公司等等，從而逃避監(jiān)管。早在2010年，國(guó)務(wù)院就下發(fā)了《中遠(yuǎn)期交易市場(chǎng)整頓規(guī)范工作指導(dǎo)意見》(俗稱“現(xiàn)貨國(guó)六條”)，其中明確禁止自然人和無(wú)行業(yè)背景的企業(yè)入市交易。但直到今天，很多現(xiàn)貨交易平臺(tái)仍極力拉攏自然人開戶。

　　問題公司：上海華通白銀國(guó)際交易中心有限公司

　　操作APP：華通白銀APP、中國(guó)白銀APP，天龍白銀APP、掌上白銀APP，天天鉑銀APP、銀寶街APP、華銀APP、中銀訂購(gòu)APP等等

　　交易產(chǎn)品：白銀訂購(gòu)、鉑金訂購(gòu)

　　存在問題：虛假宣傳、誘導(dǎo)開戶、非法期貨、內(nèi)幕交易、高額手續(xù)費(fèi)

　　具體問題：平臺(tái)卡頓，走勢(shì)與正規(guī)期貨不同，入金到其他公司，沒有第三方資金監(jiān)管

　　受害者案例：（涉及隱私、部分有所改動(dòng)）

　　受害者案例一：

　　我最早在抖音看到一個(gè)視頻，華銀APP的宣傳廣告，說(shuō)什么投資賺錢很輕松，下載就送幾百塊試玩，幾塊錢也可以，然后就下載了這個(gè)APP,進(jìn)去領(lǐng)了免費(fèi)的禮包，一買馬上漲，就相當(dāng)于到達(dá)目標(biāo)了，特別快，錢就到APP里了，然后再是了一下又虧出去了，我就充值幾百塊試試，然后也是一下就賺錢了，特別快。

　　但是感覺這賺錢真快，有漲有跌的，慢慢的自己就掉進(jìn)去了，贏一點(diǎn)，又全部輸完，虧完他就提示“觸發(fā)了商城信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，”然后送我提貨券，讓我在他們商城里買他們的產(chǎn)品，買了他們的商品，才可以繼續(xù)買賣，然后就是手續(xù)費(fèi)特別高，慢慢的，漲跌位置也提高了，這樣越陷越深。

　　后續(xù)發(fā)現(xiàn)他們平臺(tái)手續(xù)費(fèi)很高，基本在百分之十五到二十的樣子，哪里的交易所手續(xù)費(fèi)這么高?。?？？懷著這個(gè)疑問，查了上海華通白銀國(guó)際交易中心有限公司的資料，發(fā)現(xiàn)他們并不具有相關(guān)交易的資質(zhì)和牌照，宣傳的是商品現(xiàn)貨訂購(gòu)，實(shí)際上經(jīng)營(yíng)的模式是高杠桿、高手續(xù)費(fèi)的期貨交易，變相的把商品訂購(gòu)變成期貨交易。

　　案例二：

　　2025年3月28在抖音上面推廣的廣告看到了上海華通白銀國(guó)際交易中心有限公司的華銀app，說(shuō)下載就送888，然后最低5元下單，下載后引導(dǎo)充值送多少錢才能提現(xiàn)，然后就是升等級(jí)送多少多少，緊跟著就是平臺(tái)內(nèi)部那個(gè)大神操作盈利了幾千幾千一鍵跟上大神單就能盈利，然后就是一直跟著大神操作剛開始是有點(diǎn)盈利，到后面就是一直虧損虧損發(fā)現(xiàn)平臺(tái)手續(xù)費(fèi)高的嚇人本金的百分之十的手續(xù)費(fèi)，問他們客服問是什么公司網(wǎng)上一查才發(fā)現(xiàn)了什么都沒有，客服還說(shuō)是正規(guī)公司有各種資質(zhì)什么的，網(wǎng)上一查什么資質(zhì)都沒有才發(fā)現(xiàn)被騙！

　　案例三：

　　時(shí)間大概就是今年一月份左右，具體是哪一天不太清楚了，通過(guò)抖音平臺(tái)刷到中國(guó)白銀軟件的廣告，宣傳內(nèi)容大概就是合法合規(guī)，后通過(guò)視頻鏈接下載注冊(cè)，最開始的時(shí)候收款賬戶是第三方，并不是視頻宣傳那樣受證監(jiān)會(huì)監(jiān)管，現(xiàn)在好像是整改了，后進(jìn)行了投注發(fā)現(xiàn)該app內(nèi)的分時(shí)圖和國(guó)際現(xiàn)貨的價(jià)格存在差異沒有同步，且手續(xù)費(fèi)較高，分時(shí)圖只有日k，沒有周k和月k，界面也不合規(guī)，在里面交易，不管是你怎么買，其走勢(shì)都是反向操作，并且很快就給爆倉(cāng)了。

　　處理情況說(shuō)明：經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，大部分受害人均是通過(guò)社交媒體廣告接觸到"華銀APP"這一交易平臺(tái)。該平臺(tái)在未取得期貨交易資質(zhì)的情況下，違規(guī)開展期貨交易業(yè)務(wù)。在受理案件后，我們要求受害人提供完整的證據(jù)材料，并啟動(dòng)處理，整個(gè)處理周期通常為7-15個(gè)工作日。追損顧問：dzc644

　　不管您是做期貨、現(xiàn)貨、大宗、黃金、外匯等被騙了，不要慌張，一定要保留好下面提到的證據(jù)資料：

　　一、轉(zhuǎn)賬記錄

　　這個(gè)轉(zhuǎn)賬記錄反應(yīng)出你的資金流向，比如現(xiàn)貨可能轉(zhuǎn)到了結(jié)算中心，或者是對(duì)應(yīng)的現(xiàn)貨交易公司（指定的賬戶），期貨轉(zhuǎn)給了對(duì)應(yīng)的期貨公司。該證據(jù)還能準(zhǔn)確的計(jì)算出您的損失情況，講您的入金記錄總和減去（出金總和+剩余資金），就是投資者損失的全部資金。轉(zhuǎn)賬記錄直接在賬單里面查找即可。

　　二、平臺(tái)交易記錄

　　該記錄也就是交割單，能準(zhǔn)確地反應(yīng)出投資者每一筆的交易情況，只要登陸相關(guān)的交易軟件，就可以查找到。但是，很多平臺(tái)，每過(guò)一段時(shí)間都會(huì)刪除客戶的交易記錄，只能查到最近的交易情況，期貨公司可以查到近六年的記錄。

　　三、相關(guān)聊天記錄

　　聊天記錄很容易被投資者給刪掉，但它有特別重要，因?yàn)樵撟C據(jù)資料能完整地反映出受害者整個(gè)的受騙過(guò)程（誘導(dǎo)—開戶—喊單—交易—加倉(cāng)—虧損）。這些分析師或者帶單老師的聊天記錄是最基礎(chǔ)的整局，看到這里，作為受害者應(yīng)該妥善保管。

　　想在國(guó)內(nèi)做商品期貨的，請(qǐng)到正規(guī)期貨公司去開戶，不要隨便下載一個(gè)APP手機(jī)號(hào)注冊(cè)就開始操作，這些交易平臺(tái)打著現(xiàn)貨訂購(gòu)交易的幌子，實(shí)際上是在運(yùn)行期貨交易。其中，高杠桿，高手續(xù)費(fèi)就可以讓你瞬間虧光下單本金，同時(shí)高手續(xù)費(fèi)也在持續(xù)收割你。投資市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)較大，之前沒有從事相關(guān)交易的投資者請(qǐng)遠(yuǎn)離，遠(yuǎn)離虛假現(xiàn)貨交易平臺(tái)，遠(yuǎn)離商品交易期貨市場(chǎng)。同時(shí)，如果你已經(jīng)虧損或正在虧損，請(qǐng)不要再操作了，收集好證據(jù)材料。正義不會(huì)缺失，只會(huì)遲到，愿為受害者提供幫助追回?fù)p失！追損顧問（V：dzc644；TELL：18716460624）