中國白銀平臺是上海華通鉑銀交易市場有限公司運營的貴金屬現(xiàn)貨交易平臺，其業(yè)務(wù)模式及合規(guī)性存在顯著問題，從平臺資質(zhì)到業(yè)務(wù)模式，都存在相應(yīng)的問題。

　　一、平臺背景與資質(zhì)

　　‌1、官方定位‌：平臺自稱是國家指定的白銀交易市場，由中國商業(yè)聯(lián)合會等機構(gòu)支持，提供白銀、鉑金等現(xiàn)貨交易服務(wù)，并發(fā)布行業(yè)權(quán)威報價‌。2、其APP宣稱資金由銀行托管，支持即時充提現(xiàn)。

　　2、資質(zhì)爭議‌：盡管持有上海市頒發(fā)的交易場所資質(zhì)，但被指控利用省級批文進(jìn)行監(jiān)管套利，實際業(yè)務(wù)違反國.務(wù)院關(guān)于禁止標(biāo)準(zhǔn)化合約集中交易的規(guī)定。

　　二、業(yè)務(wù)模式風(fēng)險

　　‌非法期貨交易嫌疑‌；平臺推出“白銀1000克”等標(biāo)準(zhǔn)化合約，采用5%保證金、T+0交易機制，且無實物交割，符合中國證監(jiān)會認(rèn)定的非法期貨交易特征‌。其交易規(guī)則直接違反國務(wù)院“六不得”禁令，包括集中競價、做市商等違規(guī)操作‌。

　　‌欺詐營銷手段‌；通過抖音等平臺以“5元起投”“充值返現(xiàn)”等話術(shù)吸引投資者，實際存在高額手續(xù)費（達(dá)正規(guī)平臺100倍）和提現(xiàn)限制‌。部分用戶反映平臺行情數(shù)據(jù)與國際市場異常偏離，疑似人為操控導(dǎo)致爆倉‌。

　　問題公司：上海華通白銀國際交易中心有限公司

　　交易APP：華通白銀APP、中國白銀APP，掌上白銀APP，銀寶街APP、華銀APP、中銀訂購APP等等

　　交易產(chǎn)品：白銀、鉑金

　　存在問題：虛假宣傳、誘導(dǎo)開戶、非法期貨、內(nèi)幕交易

　　具體問題：平臺卡頓，走勢與正規(guī)期貨不同，入金到其他公司，沒有第三方資金監(jiān)管

　　受害者案例：（涉及隱私、部分有所改動）

　　受害者案例一：

　　我是刷抖音視頻的時候刷到的說5元就可以下單，比較輕松易懂還有時時報告。然后就下載了華銀APP，剛開始的時候還能小賺，因為本金不多，虧了也沒有虧多少，之后我的操作都是我買跌就一直漲，我買漲就一直跌，反正就是反著走，當(dāng)時我還以為自己的問題。

　　后面我下載了上海華通白銀好幾個APP，發(fā)現(xiàn)他們幾個APP的數(shù)據(jù)還不一樣，這個時候我都沒覺得自己上當(dāng)被騙了，昨晚，突然我的中國白銀和掌上白銀APP打不開了，我就查了一下，才知道這就是一個騙局，根本賺不到錢，就是在吃投資人的錢，上海華通白銀國際也沒有相應(yīng)的資質(zhì)，這下，我完全明白過來了，我怎么操作都會在這些APP上虧錢。

　　今天一查我的支付寶轉(zhuǎn)賬，“商城服務(wù)”“武漢茍富貴網(wǎng)絡(luò)科技有限公司”“廣州沁瓏貿(mào)易有限公司”等等收款公司，我更加堅信自己被騙了。我現(xiàn)在實名投訴上海華通白銀國際交易中心有限公司及下面的APP，虛假宣傳，誘導(dǎo)投資，非法期貨交易，超范圍經(jīng)營，人為控制走勢等行為。希望平臺能出面處理我的投訴，我的訴求就是退回我虧損的資金。

　　案例二：

　　我2025年3月20號在抖音上刷到華銀app的廣告說上班族必備的投資平臺，高回報低風(fēng)險，于是我下載了華銀app。剛開始玩有漲有跌，覺得很正常，后面充值金額越來越大，每次都會虧完，這個是內(nèi)部控制，手機商店搜索也沒有，不正規(guī)，每次充錢也是第三方賬戶上海華通白銀國際交易中心有限公司收款的，這個就是開始引誘你投入更多的資金，讓我交易大額時平臺經(jīng)常出現(xiàn)卡頓，就虧錢，爆倉。

　　他這個走勢總是和你相反的，到凌晨就會把所有單強制成交，還收取百分之二十的手續(xù)費，所謂的客服電話，打了也沒人接聽，在線客服態(tài)度強硬，充值的錢也是到了第三方江西北江文化傳播公司，江西藍(lán)銀信息咨詢有限公司，妥妥的殺豬盤。

　　處理結(jié)果：上述的兩個受害者案例，都是通過抖音的宣傳被誘導(dǎo)去做了白銀投資，他們根本沒有想到自己做的這個平臺本身就有問題，開始賺錢了還以為是自己能力，后面慢慢虧錢了還以為自己的操作有問題，直到找我們才知道自己被騙了。找到我們后，向我們提供了必要的證據(jù)材料，一般經(jīng)過10~15個工作日的處理，可處理完畢！追損顧問：dzc644

　　追損張成提示：不管是投資期貨，股票，原油，外匯黃金，個股期權(quán)、融資融券、大宗商品等被騙虧損的，達(dá)到以下要求都可以挽回資金：

　　1：虧損額度超過1萬元人民幣以上的

　　2：交易記錄在一年以內(nèi)的

　　3：有交易記錄和者轉(zhuǎn)賬記錄的

　　4：平臺沒有跑還在運作的

　　5：有跟平臺業(yè)務(wù)員和喊單老師聊天記錄的最好。

　　滿足以上5個條件我們有把握挽回，時間1-15個工作日，個別平臺會需一個月左右。

　　投資本身就存在風(fēng)險，入市需要謹(jǐn)慎。金融市場亂象叢生，很容易導(dǎo)致投資者誤入歧途從而被騙！同時，我也希望那些已經(jīng)受到損失的投資者能夠盡快醒悟，不要灰心喪氣。只要你們收集好證據(jù)資料，拿起法律的武器來維護(hù)自己的合法權(quán)益，我們就有信心幫助你們追回被騙的資金。無論結(jié)果如何，我們都不會收取任何費用。如果你需要更多的幫助和建議，歡迎隨時聯(lián)系咨詢顧問（V：dzc644，TELL：18716460624）。