從金融監(jiān)管層面分析，合法投資交易平臺(tái)需遵循金融監(jiān)管部門(mén)的三項(xiàng)核心要求：其一，交易資金必須接入第三方存管系統(tǒng)；其二，平臺(tái)賬戶(hù)體系嚴(yán)禁設(shè)置非同名轉(zhuǎn)賬功能；其三，交易數(shù)據(jù)需實(shí)時(shí)接入監(jiān)管科技系統(tǒng)。因此，投資者進(jìn)行資產(chǎn)配置決策時(shí)，應(yīng)當(dāng)著重核查平臺(tái)的"三證一備"（金融許可證、ICP備案、信息安全認(rèn)證及監(jiān)管備案信息），優(yōu)先選擇在蘋(píng)果App Store及各大安卓應(yīng)用市場(chǎng)官方榜單公示的持牌機(jī)構(gòu)應(yīng)用程序，以有效規(guī)避金融詐騙風(fēng)險(xiǎn)。

　　掌上白銀APP在抖音等平臺(tái)給投資人進(jìn)行虛假、夸大宣傳，目的是誘導(dǎo)普通人去平臺(tái)開(kāi)戶(hù)，進(jìn)行交易。平臺(tái)里面都是高杠桿在操作，而且一手的手續(xù)費(fèi)特別貴，能達(dá)到百分之十到二十。不少投資者根本沒(méi)有這個(gè)現(xiàn)貨期貨的交易經(jīng)驗(yàn)，這個(gè)平臺(tái)宣傳的是現(xiàn)貨訂購(gòu)，其實(shí)就是高杠桿的期貨交易模式，這樣的模式，給不少投資者帶來(lái)了巨大的損失！平臺(tái)沒(méi)有任何醒目的風(fēng)險(xiǎn)警示提醒，全是各種宣傳，各種誘導(dǎo)來(lái)讓投資者多入金，多交易！

　　問(wèn)題公司：上海華通白銀國(guó)際交易中心有限公司

　　交易APP：華通白銀APP、中國(guó)白銀APP，掌上白銀APP，銀寶街APP、華銀APP、中銀訂購(gòu)APP等等

　　交易產(chǎn)品：白銀、鉑金

　　存在問(wèn)題：虛假宣傳、誘導(dǎo)開(kāi)戶(hù)、非法期貨、內(nèi)幕交易

　　具體問(wèn)題：平臺(tái)卡頓，走勢(shì)與正規(guī)期貨不同，入金到其他公司，沒(méi)有第三方資金監(jiān)管

　　受害者案例：（涉及隱私、部分有所改動(dòng)）

　　案例一：

　　我就是在紅果短劇中看到掌上白銀APP的廣告，我就從手機(jī)上下載去買(mǎi)了，開(kāi)始還有優(yōu)惠卷，我就小資金在里面操作，后來(lái)感覺(jué)可以，就大資金往里轉(zhuǎn)，在買(mǎi)的中間經(jīng)常出現(xiàn)卡頓等情況，就是買(mǎi)的時(shí)候數(shù)字不變，買(mǎi)上以后直接數(shù)字變化的時(shí)候我的錢(qián)就直接沒(méi)有了。后來(lái)我又用另一個(gè)手機(jī)號(hào)買(mǎi)，掙了一千多，但是提現(xiàn)不了，平臺(tái)說(shuō)每人只能一個(gè)賬號(hào)，最后我新的手機(jī)號(hào)買(mǎi)的只把本金退給我了，掙的2000多，直接不給了，最后我一共虧了76800元。

　　案例二：

　　2025年2月份在網(wǎng)上看到掌上白銀APP的貴金屬交易平臺(tái)的宣傳，小投資大回報(bào)的誘導(dǎo)下，下載了這個(gè)掌上白銀APP，然后就在里面跟著操作，還有什么各種充值福利什么的，以為做這個(gè)可以賺錢(qián)，結(jié)果操作了一段時(shí)間，感覺(jué)不對(duì)經(jīng)，平臺(tái)的走勢(shì)有出入，買(mǎi)漲它跌，買(mǎi)跌它漲，恍惚有人盯著你操作一樣，投資少還好，只要稍微資金量大一點(diǎn)，就跟你反著來(lái)，后來(lái)覺(jué)得不對(duì)勁就沒(méi)操作了，歇了一陣后，陸續(xù)操作還是虧損，我就覺(jué)得這個(gè)掌上白銀平臺(tái)真有問(wèn)題，我就去網(wǎng)上查了一下，果然受害者比較多，跟我一樣的情況。看到消費(fèi)保上投訴比較多，說(shuō)是非法期貨交易什么的。我在這個(gè)平臺(tái)虧損了5.8萬(wàn)元，感覺(jué)APP里面非實(shí)物銷(xiāo)售，杠桿超高，手續(xù)費(fèi)也超高，達(dá)到10%，為了做這個(gè)白銀，我信用卡都刷爆了！

　　處理結(jié)果：受害者都是在網(wǎng)絡(luò)上通過(guò)社交媒體的廣告接觸到掌上白銀平臺(tái)，這家平臺(tái)根本沒(méi)有期貨交易的資質(zhì)，做的事情都是期貨交易的模式。在接到受害者后，向我們提供了必要的證據(jù)資料，開(kāi)始幫助受害者處理，一般需要7~15個(gè)工作日的時(shí)間完成處理。追損顧問(wèn)：dzc644

　　如果您被騙，請(qǐng)保留好相關(guān)證據(jù)，達(dá)到以下幾點(diǎn)基本上都是可以追回的：

　　1、相關(guān)聊天記錄

　　與分析師或代理商或喊單人員的聊天記錄是最基礎(chǔ)的證據(jù)。因?yàn)檫@類(lèi)證據(jù)能夠充分反映我們受騙者受騙的整個(gè)過(guò)程，相關(guān)分析師或代理商在聊天過(guò)程中產(chǎn)生的違.法違規(guī)的地方，能夠在聊天記錄中得到充分反映。

　　2、相關(guān)交易記錄

　　投資者或受騙者在交易軟件上的整個(gè)交易過(guò)程，都能在交易記錄中得到反映，這份證據(jù)能夠證明在交易所或平臺(tái)交易資金損失的過(guò)程，只要能夠登上相關(guān)的交易軟件，此交易記錄基本都能夠下載下來(lái)。

　　3、相關(guān)銀行出入金記錄

　　此類(lèi)證據(jù)是投資者或受騙者自己賬戶(hù)的出入金情況，能夠反映受騙者投入的資金情況，以及出金情況，兩者之差基本就是投資者的全部資金損失。這類(lèi)證據(jù)受騙者基本都能保存，只需要去銀行打印一下流水即可。

　　投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎！張成顧問(wèn)提示：金融市場(chǎng)亂象叢生，很容易導(dǎo)致投資者誤入歧途從而被騙！如果能知途其反，果斷的收集證據(jù)維護(hù)自己的權(quán)益，正義是只會(huì)遲到但永不會(huì)缺席的，追損顧問(wèn)（V：dzc644)幫你伸張正義，追回?fù)p失！

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